2025년, 삼성자산운용의 'KODEX TDF2050액티브 상장지수펀드(ETF)'가 국내 타깃데이트펀드(TDF) 시장에서 돌풍을 일으키고 있습니다. 올해에만 567억 원의 자금을 끌어모으며 전체 2050 TDF 빈티지 33개 중 압도적인 1위를 차지했는데요. 이는 국내 TDF 시장의 중심축이 공모형 펀드에서 ETF형 상품으로 빠르게 이동하고 있음을 보여주는 명확한 증거입니다.
국내 TDF 시장의 성장과 변화: ETF형 TDF의 등장
2011년 도입된 국내 TDF 시장은 연금 투자자들의 꾸준한 관심 속에 성장해왔습니다. 현재 약 195개 상품, 17조 6000억 원 규모의 거대한 시장으로 성장했죠. 초기에는 공모형 펀드가 시장을 주도했지만, 2022년 삼성자산운용이 KODEX TDF2050액티브를 포함한 ETF형 TDF를 출시하면서 시장에 새로운 바람이 불기 시작했습니다.
ETF형 TDF 시장은 출시 후 불과 2년 만에 총 16개 상품, 순자산 3723억 원으로 빠르게 성장하며 투자자들의 뜨거운 관심을 받고 있습니다. 특히, KODEX TDF2050액티브는 ETF형 TDF 시장 성장의 핵심 동력으로 자리매김하며 국내 연금 투자 시장의 판도를 바꾸고 있습니다.
KODEX TDF2050액티브의 성공 요인: 투자자들의 마음을 사로잡다
KODEX TDF2050액티브는 공모형 펀드 대비 높은 수익률과 ETF 특유의 편리함을 앞세워 투자자들의 선택을 받고 있습니다. 그 성공 요인을 자세히 살펴보겠습니다.
압도적인 수익률: 안정성과 수익성을 동시에 잡다
KODEX TDF2050액티브는 최근 1년간 17.4%, 2년간 39%, 상장 이후 누적 수익률 45.7%를 기록하며 안정성과 수익성을 동시에 입증했습니다. 이는 같은 빈티지 내 상위 2위에 해당하는 뛰어난 성과입니다. 특히, 변동성이 큰 시장 환경 속에서도 꾸준한 수익률을 유지하며 투자자들에게 깊은 신뢰를 얻고 있습니다.
효율적인 포트폴리오 구성: 시장 변화에 유연하게 대응
KODEX TDF2050액티브는 글로벌 주식 ETF와 다양한 만기의 국내 채권에 투자하여 안정성을 확보하고 있습니다. 또한, 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 유연하게 조정하여 시장 하락기에도 꾸준한 성과를 유지하고 있습니다. 이러한 효율적인 포트폴리오 구성은 KODEX TDF2050액티브가 장기 투자에 적합한 상품임을 보여줍니다.
낮은 비용과 편리성: 투자자 중심의 상품 설계
KODEX TDF2050액티브의 총보수는 연 0.3%로 업계 최저 수준입니다. 또한, 실시간 거래가 가능하고 환매 기간이 짧아 투자자들에게 매우 유리한 조건을 제공합니다. 이러한 낮은 비용과 편리성은 투자자들이 KODEX TDF2050액티브를 선택하는 중요한 이유 중 하나입니다.
ETF형 TDF의 장점: 연금 투자의 새로운 선택지
ETF형 TDF는 공모형 펀드 대비 다음과 같은 다양한 장점을 가지고 있습니다.
높은 유동성: 실시간 거래 가능
ETF는 주식처럼 거래소에서 실시간으로 거래할 수 있어 높은 유동성을 제공합니다. 투자자는 원하는 시점에 자유롭게 매매할 수 있어 시장 변화에 신속하게 대응할 수 있습니다.
높은 투명성: 투자 자산 실시간 공개
ETF는 투자 자산 목록을 실시간으로 공개하여 높은 투명성을 제공합니다. 투자자는 자신이 투자한 자산의 구성과 비중을 언제든지 확인할 수 있어 신뢰성을 높일 수 있습니다.
낮은 비용 구조: 장기 투자에 유리
ETF는 공모형 펀드 대비 낮은 보수 체계를 가지고 있어 장기 투자에 유리합니다. 낮은 보수는 장기 투자 수익률을 높이는 데 기여하며, 특히 연금 투자와 같이 장기적인 관점에서 투자하는 상품에 적합합니다.
KODEX 시리즈와 시장 점유율: ETF형 TDF 시장의 리더
삼성자산운용의 KODEX TDF ETF 시리즈는 현재 ETF형 TDF 시장에서 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. KODEX TDF2050, 2040, 2030의 순자산은 각각 약 2020억 원, 348억 원, 316억 원으로 총합 약 2684억 원에 달하며, 이는 전체 ETF형 TDF 시장의 약 72.1%를 차지합니다.
KODEX 시리즈는 다양한 빈티지의 ETF형 TDF를 제공하여 투자자들이 자신의 은퇴 시기에 맞춰 투자할 수 있도록 돕고 있습니다. 또한, 액티브 ETF를 통해 적극적인 자산 배분 전략을 구사하여 투자자들에게 높은 수익률을 제공하고 있습니다.
미래 전망: 연금 투자 시장의 혁신을 이끌다
삼성자산운용은 앞으로도 다양한 투자자의 요구를 반영한 ETF형 TDF 상품을 지속적으로 출시할 계획입니다. 마승현 삼성자산운용 매니저는 "KODEX TDF 시리즈가 연금 시장에서 ETF형 상품의 가능성을 입증했다"며 "연금 투자 환경을 혁신할 다양한 상품을 선보일 것"이라고 밝혔습니다.
KODEX TDF2050액티브는 높은 수익률과 효율적인 운영으로 국내 연금 시장에서 새로운 표준을 제시하고 있으며, 앞으로도 지속적인 성장이 기대됩니다. ETF형 TDF는 낮은 비용, 높은 투명성, 편리한 거래 등 다양한 장점을 바탕으로 연금 투자 시장의 새로운 트렌드를 만들어갈 것입니다.
(⇒) 삼성자산뿐만 아니라 미래에셋, 한투운용 등 여러 자산운용사에서 TDF ETF를 운용하고 있으며, 지속적으로 신상품도 출시하고 있는 바, 각 운용사별 TDF ETF에 대해 수익률, 총보수, 운용스타일 등을 충분히 비교해 본 다음 투자 결정을 해야 할 것입니다.
※ 참조 : 헤럴드경제('25.3.12) / 뉴스투데이('25.3.12)/한국경제TV('25.3.12)
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