신한금융, 내부통제 강화 및 질적 성장 추진

 

신한금융, 내부통제 강화 및 질적 성장 추진

 

신한투자증권의 ETF 유동성 공급자(LP) 사고

 

2024년 8월, 신한투자증권은 상장지수펀드(ETF)의 유동성 공급자(LP) 역할을 수행하는 과정에서 발생한 내부통제 부실로 인해 약 1,300억 원의 손실을 입었습니다.

 

이 사고는 LP 트레이더가 헤지 거래 목적을 넘어선 투기적 거래를 진행하면서 발생했으며, 손실 규모를 은폐하기 위해 외국계 증권사와의 스왑거래를 허위로 만들어냈다는 의혹까지 제기되었습니다.

 

이 사건은 금융 시장에 큰 충격을 주었으며, 신한금융그룹의 내부통제 시스템에 대한 심각한 우려를 불러일으켰습니다.

 

금융감독원의 조치

 

금융감독원은 신한투자증권의 ETF LP 사고가 단순한 트레이더의 일탈이 아닌, 내부통제 부실에 근본적인 원인이 있다고 판단했습니다. 특히, 관련 임직원들이 허위로 제출된 부서 실적에 기반하여 거액의 성과급을 부당하게 수령한 점을 강하게 비판했습니다.

 

금감원은 신한투자증권에 대한 현장 검사를 실시하고, 다른 증권사들에 대해서도 전수조사를 진행하여 유사한 사례가 있는지 면밀히 검토했습니다. 이러한 조치는 금융 시장의 안정성을 확보하고 투자자들을 보호하기 위한 금융감독원의 강력한 의지를 보여줍니다.

 

신한금융의 위기 대응 및 내부통제 강화 노력

 

진옥동 신한금융지주 회장은 2024년 10월 17일, 주주들에게 서신을 보내 지난해 발생한 ETF LP 사고에 대해 "뼈저린 반성"을 표명하고, 내부통제 체계의 문제점을 철저히 파악하여 개선 방안을 강력하게 실행하고 있다고 밝혔습니다.

 

그는 '지속 가능성'을 그룹의 최우선 가치로 강조하며, 이를 위한 핵심 전략으로 철저한 리스크 관리 및 내부 통제 강화, 기업가치 제고를 통한 주주가치 확대, 지속 가능한 수익 기반 확보를 통한 질적 성장을 제시했습니다.

 

2025년 주주 서한을 통한 질적 성장 강조

 

2025년 3월 30일, 진옥동 회장은 또 다른 주주 서한을 통해 "외형과 손익이 미래의 생존까지 보장하지 않는다"며, "신한금융은 구성원 모두가 공동체를 유지해야 한다는 마음으로 본인의 역할을 분명히 인식하고 '질적 성장'에 집중할 것"이라고 강조했습니다.

 

그는 최근의 부동산 가격 상승, 가계부채 증가, 저조한 출산율 등 국내 경제의 불안정성을 언급하며, 기업가치 제고 노력이 흔들림 없이 지속되어야 한다고 당부했습니다.

 

신한금융의 전략적 방향 및 목표

 

1. 리스크 관리 및 내부 통제 강화:

• 신한금융은 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 문제 등 금융시장의 불확실성 확대에 대비하여 충분한 손실흡수능력을 확보하고, 선제적인 리스크 관리를 지속할 계획입니다.
• 내부통제 시스템을 재정비하고, 임직원들의 윤리 의식을 강화하기 위한 교육 프로그램을 확대할 예정입니다.

 

2. 기업가치 제고:

• 지난해 발표한 기업가치 제고 계획을 통해 자본시장 발전과 주주가치 확대에 집중하고 있으며, 금융당국과의 적극적인 소통을 통해 주주들의 입장을 대변하고 발전적인 협의점을 찾는 데 최선을 다할 것입니다.
• 주주환원 정책을 강화하고, 적극적인 IR 활동을 통해 시장과의 소통을 확대할 계획입니다.

 

3. 질적 성장:

• 영업이익경비율과 보통주자본비율(CET1) 등을 안정적으로 관리하여 수익성 중심의 마진을 추진하고, 자산관리(WM) 사업을 PIB(프라이빗뱅킹+기업금융) 중심으로 발전시켜 비이자 이익을 늘릴 계획입니다.
• 디지털 전환을 가속화하고, 새로운 성장 동력을 발굴하여 지속 가능한 수익 기반을 확보할 예정입니다.

 

4. 명확한 목표 설정:

• 2027년까지 자기자본이익률(ROE) 10%, 주주환원율 50%, 주식 수 5,000만 주 축소라는 구체적인 목표를 설정하고, 이를 성실히 이행할 것을 강조했습니다.

 

맺음말 : 신한금융의 미래를 향한 다짐

 

신한금융은 ETF LP 사고를 계기로 내부통제 시스템을 철저히 점검하고 강화하여 재발 방지에 만전을 기하고 있습니다. 또한, 지속 가능한 성장을 위한 전략을 구축하고, 질적 성장을 통해 장기적인 안정성과 수익성을 확보하고자 합니다.

 

이러한 노력은 신한금융이 국내 금융 시장을 선도하는 일류 금융그룹으로 도약하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.